Hur gör man om man ska fakturera utan bolag eller fakturera utan företag?

Om du vill fakturera utan att ha ett eget företag eller bolag kan du använda dig av en faktureringstjänst som erbjuder egenanställning.

Detta är en smidig lösning för frilansare, konsulter och andra som vill fakturera för sina tjänster utan att starta ett eget företag. Här är en guide om hur du kan gå tillväga:

Vad är egenanställning?

Egenanställning innebär att du blir anställd av en egenanställningsfirma som tar hand om all administration, skatter och avgifter åt dig. Du arbetar som en frilansare eller konsult men fakturerar dina kunder via egenanställningsfirman. Några populära egenanställningsfirmor i Sverige är:

Sveriges bästa företag

Steg-för-steg guide för att fakturera utan företag

Välj en egenanställningsfirma:

Jämför olika egenanställningsfirmor och deras villkor, avgifter och tjänster. Välj den som bäst passar dina behov.

Registrera dig hos egenanställningsfirman:

Gå till firmans hemsida och registrera dig. Du kommer att behöva ge viss personlig information och eventuellt ladda upp identifikationsdokument.

Utför arbetet:

Utför det arbete du ska fakturera för. Se till att dokumentera vad du har gjort, tidsåtgång och eventuella utgifter du vill dra av.

Skapa och skicka fakturan via egenanställningsfirman:

Logga in på din profil hos egenanställningsfirman och skapa en faktura. Du anger detaljer om arbetet, belopp och kundens kontaktinformation.

Egenanställningsfirman skickar fakturan till din kund och följer upp betalningen.

Få betalt:När kunden betalar fakturan tar egenanställningsfirman emot betalningen, drar av sina avgifter och eventuella skatter, och betalar ut resten till dig som lön.

Du får en löneutbetalning med alla skatter och avgifter dragna, precis som om du vore anställd.

Fördelar med egenanställning

Ingen administration: Egenanställningsfirman tar hand om all administration, inklusive skatter och sociala avgifter.

Flexibilitet: Du kan arbeta med olika projekt och kunder utan att behöva starta och driva ett eget företag.

Säkerhet: Du får en lön med skatter och avgifter dragna, vilket gör det enklare att hålla koll på din ekonomi och rättigheter.

Nackdelar med egenanställning

Avgifter: Egenanställningsfirmor tar ut en avgift för sina tjänster, vilket minskar ditt nettointäkt.

Begränsningar: Du kan ha mindre kontroll över fakturering och bokföring jämfört med att driva ett eget företag.

Mindre avdragsmöjligheter: Du har färre möjligheter att göra avdrag jämfört med om du hade ett eget företag.

Exempel på egenanställningsfirmor i Sverige

Frilans Finans

Avgift: Cirka 6% av fakturabeloppet.

Webbplats: Frilans Finans

Cool Company

Avgift: Cirka 5.98% av fakturabeloppet.

Webbplats: Cool Company

BolagsKraft

Avgift: Cirka 4.95% av fakturabeloppet.

Webbplats: BolagsKraft

Firmify

Avgift: Cirka 4% av fakturabeloppet.

Vill du driva en e-handel för att jobba med en SEO byrå Uppsala och inte har ett företag kan du antingen fakturera utan företag eller fakturera utan bolag. Detta genom Sverigesbastaforetag.se Sveriges bästa företag!

Att fakturera utan företag steg för steg

Att fakturera utan att ha ett eget företag är möjligt under vissa omständigheter, men det finns några viktiga saker att tänka på för att göra det på ett korrekt och lagligt sätt. I Sverige finns det flera alternativ om du vill fakturera utan att ha ett formellt företag, men det kräver att du följer specifika regler och riktlinjer för att undvika problem med Skatteverket.

Här är en steg-för-steg-guide om hur du kan fakturera utan företag:

1. Bestäm Om Du Ska Använda Ett Faktureringstjänst Företag

För de allra flesta som vill fakturera utan att starta ett eget företag, finns det möjlighet att använda en faktureringstjänst som erbjuder en fakturering utan företag. Det fungerar så att du säljer din faktura till en faktureringstjänst, som i sin tur hanterar skatter, avgifter och andra administrativa detaljer.

Alternativ: Använda en Faktureringstjänst

Flera företag erbjuder denna tjänst, ofta kallat ”fakturera utan företag” eller ”fakturera som privatperson”. Några av de mest kända aktörerna i Sverige är:

• Frilans Finans

• Cool Company

• Fakturera utan eget företag

• Hemsida för faktureringstjänster

När du använder dessa tjänster fakturerar de på dina vägnar och ser till att alla skatter och avgifter betalas korrekt, vilket gör att du slipper hantera det själv.

Fördelar med faktureringstjänster:

• Enkelt och snabbt sätt att fakturera utan att behöva registrera ett företag.

• Företaget hanterar skatter, moms och arbetsgivaravgifter åt dig.

• Du får betalt snabbt, och faktureringstjänsten tar en liten avgift (vanligtvis mellan 5–10 %).

2. Fakturera Som Privatperson – För Frilansare och Enskilda Uppdrag

Om du inte vill använda en faktureringstjänst, kan du fakturera som en privatperson. Dock finns det några regler att tänka på.

Att fakturera som privatperson är ett alternativ för frilansare eller personer som utför enstaka uppdrag, utan att behöva starta ett företag. Det kan vara ett praktiskt sätt att ta betalt för arbete eller tjänster du utför utan att behöva hantera en fullständig företagsstruktur. Men det finns vissa regler och steg du måste följa för att göra det korrekt och undvika problem med Skatteverket.

Här är en steg-för-steg-guide om hur du kan fakturera som privatperson för frilansarbete och enskilda uppdrag:

1. Vad innebär det att fakturera som privatperson?

När du fakturerar som privatperson betyder det att du säljer dina tjänster eller produkter utan att ha ett registrerat företag. Du är inte en juridisk enhet (som ett aktiebolag eller en enskild firma), utan du fakturerar som en fysisk person. Men trots att du inte driver ett företag är du fortfarande skyldig att betala skatt och möjligen moms på dina inkomster.

2. Förberedelser innan du fakturerar som privatperson

Innan du börjar fakturera som privatperson bör du säkerställa att du har koll på några viktiga saker:

a. Bestäm om du behöver registrera moms

I Sverige måste du registrera dig för moms om du säljer varor eller tjänster och omsätter mer än 30 000 SEK per år. Om du fakturerar mer än den gränsen är du skyldig att lägg till moms på dina fakturor och betala denna till Skatteverket.

• Om du är momsregistrerad måste du lägga till moms på dina fakturor (oftast 25 % för de flesta tjänster).

• Om du inte omsätter mer än 30 000 SEK per år och inte är momsregistrerad, kan du fakturera utan att lägga till moms. Detta kallas för momsfritt.

b. Kontrollera om du behöver betala arbetsgivaravgifter

Om du fakturerar regelbundet eller har ett mer omfattande uppdrag kan du vara skyldig att betala arbetsgivaravgifter. För enstaka uppdrag och små summor är det oftast inte aktuellt.

3. Skapa en korrekt faktura

För att fakturera korrekt måste din faktura innehålla vissa obligatoriska uppgifter. Här är vad som ska finnas med:

Obligatoriska uppgifter på en faktura:

1. Fakturanummer: Ett unikt nummer för varje faktura. Numreringen måste vara sekventiell, vilket betyder att du måste följa ett ordnat system (t.ex. 001, 002, 003…).

2. Datum: När fakturan utfärdades och eventuellt när betalningen ska vara gjord.

3. Dina kontaktuppgifter: Fullständigt namn, adress, telefonnummer och e-postadress.

4. Kundens kontaktuppgifter: Företagets eller personens namn, adress och eventuellt telefonnummer eller e-post.

5. En detaljerad beskrivning av tjänsten eller produkten: Vad du har gjort eller levererat. Det ska vara tillräckligt tydligt så att kunden vet exakt vad de betalar för.

6. Pris per enhet: Om det är ett projekt eller timmar som faktureras, ska priset vara klart och tydligt angivet.

7. Totalt belopp: Summan som kunden ska betala, inklusive eventuell moms (om du är momsregistrerad).

8. Moms (om tillämpligt): Om du är momsregistrerad ska du lägga till momsbeloppet på fakturan. Ange både momsbeloppet och momsprocenten (t.ex. 25 %).

9. Betalningsvillkor: Hur länge kunden har på sig att betala fakturan (t.ex. 14 dagar eller 30 dagar).

10. Bankuppgifter: Dina kontouppgifter så att kunden kan göra betalningen (bankgironummer, plusgironummer, eller bankkonto).

Exempel på en enkel faktura:

4. Skicka fakturan till kunden

När du har skapat fakturan är det dags att skicka den till kunden. Du kan göra detta på flera sätt:

• E-post: Skicka fakturan som en PDF-fil, vilket gör det enkelt för kunden att läsa och betala.

• Fysiskt brev: Om kunden föredrar en pappersfaktura, kan du posta den.

• Faktureringstjänst: Om du använder en faktureringstjänst kan de skicka fakturan åt dig.

5. Redovisa inkomster och betala skatt

Trots att du inte har ett eget företag är du fortfarande skyldig att betala skatt på de pengar du tjänar. Om du fakturerar som privatperson, behöver du redovisa dina inkomster i din årliga deklaration.

Skatt och deklaration:

• Inkomstskatt: Du ska deklarera din inkomst under rubriken ”inkomst av tjänst” eller ”näringsverksamhet” beroende på om du bedriver verksamhet kontinuerligt.

• Moms: Om du är momsregistrerad måste du också redovisa moms på din faktura och lämna in en momsdeklaration till Skatteverket.

För enstaka uppdrag och frilansarbete kan det räcka att deklarera som inkomst av tjänst, men om du fakturerar regelbundet kan du behöva starta ett enskilt företag och betala egenavgifter och arbetsgivaravgifter.

6. Hålla koll på din ekonomi

Det är viktigt att hålla ordning på dina inkomster och utgifter. Här är några tips för att hantera din ekonomi korrekt:

• Sätt undan pengar för skatt: Eftersom du inte får skatteavdrag direkt på din inkomst (som anställd), är det bra att sätta undan en procentandel av varje faktura för att täcka eventuell skatt.

• Använd bokföringsprogram: För att hålla reda på fakturor och utgifter kan du använda bokföringsprogram som Bokio, Visma eller Fortnox.

• Kvitta kostnader: Om du köper saker som är direkt relaterade till ditt arbete, kan du dra av dessa kostnader från din inkomst när du deklarerar. Det kan vara datorer, programvara eller kontorsmaterial.

7. När ska du överväga att starta företag?

Om du börjar fakturera regelbundet eller tjänar mer än 30 000 SEK per år kan det vara klokt att starta ett eget företag. Då kan du få skatteavdrag, hantera moms och arbetsgivaravgifter mer effektivt och skydda din personliga ekonomi från eventuella ekonomiska risker.

Det finns några alternativ när du startar ett företag:

• Enskild firma: En relativt enkel företagsform för enskilda näringsidkare.

• Aktiebolag: Om du vill skydda din personliga ekonomi bättre och har högre intäkter.

Sammanfattning

Att fakturera som privatperson är ett smidigt sätt att ta betalt för enstaka uppdrag eller frilansarbete utan att behöva starta ett företag. För att göra detta korrekt:

1. Skapa en faktura som innehåller alla nödvändiga uppgifter.

2. Skicka fakturan till din kund.

3. Redovisa inkomster och betala skatt via din deklaration.

4. Håll ordning på din ekonomi och sätt undan pengar för skatter och avgifter.

För regelbundet frilansarbete eller om du börjar tjäna mer än 30 000 SEK per år,

Fakturera som Privatperson – Steg för Steg:

1. Skapa en faktura:
Det är viktigt att fakturan är korrekt och innehåller all nödvändig information. Här är vad en faktura ska innehålla:

• Ditt namn och adress.

• Kundens namn och adress.

• Fakturanummer (bör vara unikt och följ en sekventiell ordning).

• Datum (utfärdandedatum och förfallodatum).

• En beskrivning av den levererade tjänsten eller produkten.

• Pris (specificera priset på varan eller tjänsten, inklusive moms om tillämpligt).

• Momsbelopp (om du är momsregistrerad och säljer till företag).

• Totalt belopp (inklusive moms om tillämpligt).

2. Skicka fakturan:
Du kan skicka fakturan antingen via e-post som en PDF, genom en faktureringstjänst, eller via traditionell post.

3. Skatta och Betala Skatter Som Privatperson

Om du fakturerar som privatperson utan ett företag, så måste du fortfarande betala skatt på de inkomster du får. När du får din betalning kommer du att behöva redovisa och betala skatt enligt reglerna för enskild näringsverksamhet om det rör sig om regelbundna uppdrag eller om du tjänar över en viss summa.

Vad du bör tänka på:

• Inkomstskatt: Om du fakturerar som privatperson och får inkomst, ska du deklarera den inkomsten i din personliga inkomstdeklaration (Inkomst av tjänst eller näringsverksamhet, beroende på vilken typ av inkomst det är).

• Moms: Om du säljer till företag och omsätter mer än 30 000 SEK per år måste du registrera dig för moms hos Skatteverket. Då måste du lägga på moms på dina fakturor (vanligtvis 25 % för de flesta varor och tjänster i Sverige).

• Arbetsgivaravgifter: Om du driver någon form av verksamhet och är enskild näringsidkare, måste du betala arbetsgivaravgifter på de pengar du tjänar. Detta gäller inte om du bara gör enstaka uppdrag.

4. Fördela Inkomsten Och Hantera Kostnader

Om du fakturerar utan företag behöver du sköta ekonomin noggrant. Här är några steg för att hantera din ekonomi på ett smidigt sätt:

• Bokföring: Eftersom du fakturerar som privatperson är det bra att hålla koll på dina inkomster och utgifter. Du kan använda appar och program som Fortnox, Visma, eller Bokio för att göra bokföringen enklare.

• Hålla koll på avdrag: Om du använder en faktureringstjänst eller jobbar hemifrån kan du göra vissa skatteavdrag. Till exempel kan du dra av kostnader för hemkontor, datorer och annat som är relaterat till ditt arbete.

• Sätt undan pengar för skatt: Om du fakturerar utan företag och inte har ett eget företagsskattesystem måste du hålla reda på och sätta undan pengar till skatt och avgifter. Ett bra sätt att göra det är att sätta undan en procentandel av varje betalning (t.ex. 30 %) i en separat sparande eller skattkonto.

5. När Bör Du Starta Ett Företag?

Att fakturera utan företag är ett bra alternativ för enstaka uppdrag eller frilansarbete. Men om du har regelbundna uppdrag eller tjänar en viss summa per år, kan det vara mer lönsamt att starta ett företag.

När bör du starta ett företag?

• Om du fakturerar regelbundet och tjänar över 30 000 SEK per år, bör du överväga att registrera dig som en enskild näringsidkare.

• Om du vill få skatteavdrag för verksamhetsrelaterade kostnader, eller om du vill skydda din privata ekonomi från affärsrelaterade risker.

• Om du planerar att expandera och jobba med andra företag eller anställa personal.

Att starta ett eget företag, som en enskild firma, gör att du kan fakturera professionellt och hantera skatter och avgifter på ett mer strukturerat sätt.

Sammanfattning: Steg för Steg

För att fakturera utan företag i Sverige:

1. Välj ett alternativ: Antingen använd en faktureringstjänst eller fakturera direkt som privatperson.

2. Skapa och skicka faktura: Inkludera alla nödvändiga uppgifter och skicka den till kunden.

3. Betala skatt: Se till att deklarera dina inkomster i din personliga inkomstdeklaration och betala eventuell moms eller arbetsgivaravgifter om tillämpligt.

4. Följ upp ekonomin: Håll koll på dina inkomster, sätt undan pengar för skatter och avgifter, och håll ordning på bokföringen.

5. Överväg att starta företag: Om din verksamhet växer eller du har regelbundna uppdrag, kan det vara dags att registrera ett eget företag för att få bättre skattehantering och fler fördelar.

Att fakturera utan företag är relativt enkelt, men det är viktigt att du är medveten om de ekonomiska och skattemässiga aspekterna. Det kan vara en bra lösning för enstaka projekt eller frilansarbete, men för en mer långsiktig och strukturerad verksamhet rekommenderas det att starta ett företag.

De 10 bästa restaurangerna i Uppsala

De 10 bästa pizzeriorna i Uppsala

Några frågor från kunderna hittar ni här

Att fakturera utan att ha ett eget företag är enkelt och smidigt med hjälp av egenanställningsfirmor. Dessa firmor tar hand om all administration och gör det möjligt för dig att fokusera på ditt arbete. Genom att registrera dig hos en egenanställningsfirma kan du snabbt och effektivt börja fakturera dina kunder utan att behöva starta och driva ett eget företag.